韩国拟修订外汇交易法，强化虚拟资产跨境转移监管

韩国拟修订外汇交易法，强化虚拟资产跨境转移监管——专访韩国金融监督院前高级研究员朴正勋博士

主持人：朴博士您好，近期韩国政府拟对外汇交易法进行修订，专门针对虚拟资产跨境转移加强监管。请问这一举措出台的背景是什么？

朴正勋：主持人好。近年来，韩国虚拟资产市场发展迅猛，但与此同时，利用虚拟资产进行跨境洗钱、资本外逃等违法活动也日益猖獗。现行的外汇交易法制定时并未考虑到虚拟资产这一新兴领域，监管存在明显空白。韩国金融监督院的统计数据显示，2023年涉及虚拟资产的非法跨境资金流动案件同比增长了近三倍，这促使政府下定决心完善法律框架。

主持人：据悉此次修订的核心内容包括哪些方面？

朴正勋：修订草案主要从三个维度构建监管体系。第一是交易申报制度，所有超过一定金额门槛的虚拟资产跨境转移必须向金融情报室申报；第二是实名制验证，要求虚拟资产服务商在处理跨境业务时必须核实用户真实身份；第三是信息共享机制，建立跨部门数据联动平台，实现外汇管理部门与虚拟资产监管机构的信息实时共享。此外，修订案还大幅提高了违规处罚力度，最高可处以违法金额三倍的罚款。

主持人：您认为这一法规修订对韩国虚拟资产行业会产生怎样的影响？

朴正勋：短期内，行业的合规成本必然会上升。特别是中小型虚拟资产交易所，需要投入大量资源升级KYC系统和反洗钱机制。部分业务模式单一、依赖跨境交易的工作室可能面临淘汰。但从长远来看，严格的监管反而有利于行业的健康发展。规范的运营环境会吸引更多传统金融机构入场，提升行业整体信誉度和公信力。韩国民众对虚拟资产的接受度一直很高，监管明确后，市场有望迎来新一轮增长。

主持人：韩国此举对全球虚拟资产监管格局有何启示意义？

朴正勋：韩国作为全球虚拟资产交易的重要市场之一，其监管实践具有很强的示范效应。此次修订体现了“小步快跑、逐步完善”的监管理念——不追求一步到位的完美制度，而是针对最紧迫的风险点先行立法。同时，韩国将虚拟资产跨境转移纳入外汇监管框架的做法，为其他国家处理类似问题提供了新思路。我们注意到，日本、新加坡等亚洲市场也在密切跟踪这一立法进展。

主持人：对于在韩运营的虚拟资产企业，您有什么建议？

朴正勋：我的建议是“主动合规”而非“被动应对”。企业应当提前研判法规细则，建立专门的合规团队，完善内部风控流程。特别需要关注的是实名认证系统的技术对接问题，这将是合规的核心环节。此外，企业还应加强与监管部门的沟通，积极参与行业标准制定，毕竟监管者也需要倾听市场声音。

主持人：感谢朴博士的精彩分享。

朴正勋：也感谢主持人的邀请。希望韩国的监管探索能为全球虚拟资产行业的规范发展贡献经验。